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La saison tant attendue des impôts!
- Cocon Ouaté
- 8 avr.
- 5 min de lecture
Dernière mise à jour : il y a 4 jours
🤷♀️ Je sais, je sais, je sais!
Votre rapport d'impôts n'est pas encore fait et vous commencez à stresser?
Il n'y a pas grand monde qui a le goût de se plonger là-dedans, MAIS...
c'est possible de rendre cela faisable et moins crunchy.
🦸♀️ Voici 8 missions pour arriver à bon port.
⚠ Avertissement: je ne suis pas une spécialiste, je donne seulement des conseils d’organisation généraux. S’il-vous-plaît, consultez un spécialiste avant toutes actions légales avec vos informations personnelles.
***
Trouver de l'aide
[Re] Trouver un·e bon·ne comptable ou un bon logiciel pour faire les impôts soi-même, [re] trouver un·e planificateur·rice financier et prendre rendez-vous TOUT DE SUITE! Ben oui, cette année, on arrête de procrastiner jusqu'à la dernière seconde! Parlez-en autour de vous, tout le monde ou presque a un comptable ou quelqu'un à référer.
Créer le dossier de l'année
sur ordinateur et/ou papier pour 2024 et un autre pour 2025. Comment savoir si on le fait papier ou numérique? Ça dépend vraiment de votre préférence, mais je suggère que vous n’en choisissiez qu’un seul. Si vous êtes numérique, dès que vous recevez un papier, vous le scannez, le mettez dans votre dossier et détruisez le papier. Si vous êtes papier et que vous recevez quelque chose de numérique, imprimez-le, mettez-le dans le dossier et supprimez-le. Certains auront peut-être une manière hybride de fonctionner. Trouvez celle qui vous rejoint le plus.
Créez un aide-mémoire de documents
des documents à avoir et cochez au fur et à mesure que vous les recevez. Votre comptable peut vous en fournir un et il en existe des tonnes en ligne. 𝗔𝗱𝗮𝗽𝘁𝗲𝘇-𝗹𝗲𝘀 à 𝗩𝗢𝗦 𝗯𝗲𝘀𝗼𝗶𝗻𝘀 𝗲𝘁 𝗩𝗢𝗧𝗥𝗘 𝗿é𝗮𝗹𝗶𝘁é, et réutilisez-le d'année en année.
V𝗼𝗶𝗰𝗶 𝗾𝘂𝗲𝗹𝗾𝘂𝗲𝘀 exemples:
Créer un aide-mémoire d'informations personnelles
Tout ce que votre comptable vous demande à chaaaaaaque année (NAS, date de naissance, adresse, employeurs...). J'en parle ici.
Créer un document excel de dépenses
Ça, c’est super important si vous êtes travailleur autonome, vous n’allez pas juste pitcher toutes vos factures à votre comptable, ça serait chien ;) et ça vous coûterait super cher!
Mais c’est pas juste important si vous êtes à votre compte! Pour suivre vos dépenses en spécialistes, pour les travaux liés à votre immeuble à revenus, etc.
Créer un simple tableau avec vos dépenses et revenus, s’il y a lieu. Votre comptable ou planificateur·rice pourrait même vous en fournir un modèle!
Dans le meilleur des mondes, on le remplierait au fur et à mesure tout au long de l’année, mais bon, le 2e meilleur moment pour commencer, c’est MAINTENANT! Encore une fois, il suffit d’en faire une copie et de recommencer l’année prochaine!
Aller à la chasse aux papiers manquants
Muni·e de votre loupe, de votre casquette de Sherlock et de votre aide-mémoire de documents, partez à la chasse aux papiers manquants!!
Volez à la pharmacie, appelez votre institution bancaire, votre employeur, perdez-vous quelques minutes sur le site de l’ARC…
Tous vos documents devraient être en votre possession maintenant dans votre dossier 2024 (voir mission 2)!
Faire les dernières vérifications + Le faire (ou le faire faire!)
Hiiiiiiii on y est! C’est maintenant le temps de faire les dernières vérifications, de vous assurez que vous avez tous les documents, que les informations qu’ils contiennent sont véridiques.
C’est bon? Gooooooooo!
On envoie ça à votre comptable!
Sentez le stress quitter votre corps!!!
Détruire le rapport d’impôts de l’année d'il y a 6 ans
Ça, c’est l’étape bonbon, mais qui est quand même essentielle au maintien d’une paperasse qui ne fait plus peur.
On doit garder les rapports d’impôts durant 6 ans. Donc, vous pouvez maintenant détruire le rapport d’impôts d’il y a 6 ans! Attention de bien le détruire, car beaucoup d’informations personnelles s’y trouvent!!
Classez ensuite votre rapport d’impôts fraîchement produit dans le dossier 2024.
Soupirez d’aise. Haaaaaaaaaaaaa!
Bonus
Encore la paperasse?!!! Ouiiiiiiii
Maintenant que vos obligations sont remplies, pourquoi ne pas utiliser ce momentum pour mettre un peu d’ordre dans vos papiers?
Marie Kondo dit dans son livre que sa règle générale pour les papiers c’est de TOUS les jeter!!
BON! C’est sûr que c’est un peu dramatique et pas toujours applicable, mais on peut drastiquement réduire sa quantité de paperasse en étant discipliné·e et en se questionnant.
Alors pogne une pile de papiers qui traînent et au travail!
A. Désencombrer
Pour chaque papier que l’on trouve:
🤔𝗟é𝗴𝗮𝗹𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁, dois-je garder cela? Si oui, en version papier ou numérique? Et combien de temps? Est-ce que ce papier a rempli sa 𝗳𝗼𝗻𝗰𝘁𝗶𝗼𝗻? Si oui, ciao👋
B. Organisation et rangement
Quand vient le temps de classer, je garde TRÈS PEU de catégories et je garde tous mes papiers importants au même endroit. Voici mon rangement 𝗽𝗮𝗿𝗳𝗮𝗶𝘁 (chaque personne aura son rangement adapté à SES besoins et SA réalité):
RANGEMENT PAPIER:
Dans un classeur, 3 chemises :
📂 Rapport d'impôts de moins de 6 ans (si on les possède papier);
📂 Papiers pour l'impôt de l'année en cours (si on les possède papier);
📂 Factures et garanties de produits (dont la garantie est toujours valide!);
Papiers d'assurances, d'hypothèque, le bail;
Certificats de naissance, baptême, mariage, décès, testament;
Diplômes et relevés de notes;
Passeport, carnet de santé, carte d'assurance sociale.
Oui, dans la dernière chemise, mon certificat de naissance nage près de mon assurance-vie et ma garantie de batterie de cuisine. Quand j’aurai besoin d’un de ces documents, ça me prendra 30 secondes pour le trouver!
RANGEMENT NUMÉRIQUE
📂 ARCHIVES: Rapports d'impôts de moins de 6 ans (si on les possède numérique);
📂 2024: Papiers pour les impôts de l'année dernière (si on les possède numérique);
📂 2025: Papiers pour les impôts de cette année (si on les possède numérique);
📂 TOUSKI: Budget, recettes, documents liés aux enfants, dossier médical, factures, documents liés aux institutions financières et aux placements;
📂 TRAVAIL ET ÉTUDES: CVs, lettres de présentation, contrat de travail, attestation d'emploi, travaux, projets, etc.
C. Gestion de la paperasse entrante
Qu'est-ce qu'on fait avec tous ces papiers qui entrent chez nous? Comment s'assurer que ça n'envahisse pas chaque coin et surface de la maison? Comment s'assurer que les papiers importants soient gérés à temps?
✅ En installant un coin spécialement dédié à cela (près de la porte d'entrée par exemple!!). TOUT doit passer par là!
📥 Un porte-document mural;
📂 Une chemise pour chaque personne.
C'est tout!
✅ En prenant un peu de temps régulièrement pour gérer la paperasse (voir D. Maintien)
Lorsque des papiers entrent, ils vont directement dans la bonne chemise. Régulièrement, chaque personne prend sa pile de papier et la gère.
D. Maintien
Mettre en place une routine de vidange administrative. Ce sont toutes les petites actions et trucs plates qu'on doit gérer de manière récurrente.
Cette gestion peut être faite toutes les semaines, tous les mois ou à la fréquence qui correspond à votre contexte de vie. Placez dans votre horaire à la fréquence choisie 15-30 ou 60 minutes de maintien de votre paperasse.
𝗘𝘅𝗲𝗺𝗽𝗹𝗲𝘀 𝗱𝗲 𝗰𝗲 𝗾𝘂'𝗼𝗻 𝗽𝗲𝘂𝘁 𝗳𝗮𝗶𝗿𝗲 𝗹𝗼𝗿𝘀 𝗱𝗲 𝘀𝗮 𝘃𝗶𝗱𝗮𝗻𝗴𝗲:
📥 Redémarrer, mettre à jour et nettoyer son cellulaire
📂 Répondre aux courriels non urgents qui s'accumulent
📗 Payer ses factures, ses cartes de crédit, faire ses comptes
📸 Vider son cellulaire des photos non désirées et faire une sauvegarde
📅 Planifier l'horaire de la semaine
✂️ Trier les oeuvres d'art et bricolages des enfants
🍎 Planifier les repas et faire la liste d'épicerie
📑 Gérer la paperasse entrante
Quand un papier demande une action et que celle-ci est faite (payer une facture par exemple), que faire avec le papier?
♻️ Recyclage ✂️ Déchiquetage 🖥 Numérisation et classement 🗄Classement 💌 Boite souvenirs
Ça paraît gros hein? Faites-vous un plan! Mettez une minuterie, demandez de l'aide, allez-y par petites portions! Tout est possible!
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